Il Corso presenta ed approfondisce le problematiche emerse dalla campagna di accertamenti ispettivi tematici antiriciclaggio effettuata dalla Banca d’Italia nel 2022 su cinque banche specializzate nel settore del private banking al fine di verificare l’adeguatezza dei presidi di mitigazione del rischio di riciclaggio, con particolare riguardo al processo di adeguata verifica e monitoraggio della clientela, e per individuare le eventuali criticità e le buone prassi adottate dagli intermediari.
Il private banking si caratterizza per un’elevata esposizione al rischio di riciclaggio a causa delle caratteristiche che vi sono tipicamente associate (clientela facoltosa, forte presenza di persone politicamente esposte e di titolari effettivi difficilmente individuabili dietro strutture proprietarie spesso complesse, operazioni e portafogli di valore elevato, tipologia di prodotti e servizi richiesti altamente personalizzati e complessi, aspettativa di riservatezza e discrezione da parte dei clienti); inoltre i relativi servizi sono suscettibili di utilizzo improprio da parte della clientela, ad esempio per occultare l’origine dei propri fondi o evadere le tasse.
Il corso esamina e approfondisce le Indicazioni di vigilanza del 3.8.2023, che la Banca d’Italia ha conseguentemente individuato e descritto in proposito